1. Plataforma Trak.e¶
Trak.e es una plataforma de Regtech que combina el estado del arte en términos de tecnología y funcionalidad.
Las principales funcionalidades de Trak.e incluyen:
- Legajo digital: Permite generar una visión completa de un cliente mediante la implementación de un legajo digital que contiene, en un sólo lugar, información regulatoria y de negocio, documentación asociada y alertas registradas.
- Control de listas: Permite realizar chequeos automáticos y periódicos contra listas públicas y privadas, nacionales e internacionales. Esto permite automatizar los procesos de Customer Screening de manera eficiente. En adición a las listas públicas que Trak.e ofrece, permite administrar listas propias e integrarse con distintos proveedores de datos. El servicio es agnóstico a los tipos de listados utilizados, soportando de manera nativa listados de Personas Expuestas Politicamente (PEPs), internacionales de terrorismo, listas de sancionados, sujetos obligados y noticias adversas. Además permite definir nuevos tipos de listados.
- Gestión de alertas: Basado íntegramente en la generación de casos, permite a los analistas enfocarse en los posibles problemas de cumplimiento y lavado de dinero, con el propósito de corroborar cumplimiento con la regulación vigente.
- Diligencia continua: Automatiza las verificaciones continuas de cada cliente. Entre las verificaciones disponibles, se encuentran el control de listas, y vencimiento de documentación. Estos controles generan alertas en el legajo del cliente.
- Matriz de riesgo: Permite la configuración de la matriz de riesgo establecida por la organización para el posterior cómputo automático y periódico con el objeto de cumplir con la regulación vigente.
- Perfil transaccional: Permite definir el perfil transaccional de un cliente en base a diferentes atributos del legajo e historial de transacciones, con la finalidad de detectar operaciones inusuales.
- Monitoreo de transacciones: Permite la configuración de reglas predefinidas por entidades regulatorias y reglas propias de la entidad financiera para el monitoreo continuo de transacciones. De esta manera, se detectan automáticamente aquellas inusuales.
1.1 Arquitectura Alto Nivel¶
Trak.e es una plataforma SaaS multitenant basada en microservicios. Corre sobre cualquier cluster Kubernetes, es altamente escalable, resiliente y tolerante a fallas. Está preparada para soportar desde un mínimo número de legajos a millones por tenant.
